高橋 邦俊FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

高橋 邦俊(たかはし・くにとし)

秋田県生まれ
趣味 : 芝刈り、野菜づくり
自分の性格 : ロマンチストで人が良く、人情味あふれる反面、デリケートで傷つきやすい(O型うお座占いより)
一番感動したこと : 私は5年前に、大動脈弁閉鎖不全症の診断で心臓の開胸手術を受けました。約10時間の手術後に目が覚めた瞬間!

アピールポイント

地方銀行に14年勤めておりました。
貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策等、包括的な生涯プランを立案し、お金に関する不安や疑問を解決、楽しく人生を送っていただくためのライフプラン・マネープランニングをサポートさせてください。

お金の相談では、どのようなご相談をいただくことが多いですか?

「なぜ我が家は貯蓄ができないの?」
「今、加入している保険は最適な保障内容になっているのかしら?」
など、家計・保障についてスッキリしない点をお持ちの方が多いようです。

残された家族が、生活に追われなくてすむ「時間」を与えてくれるのが保険金。

まずは各家庭の適正額を知っていただき、また家計の見直しが図れるならお子さまの教育資金・ご夫婦の老後資金へと、合理的なお金の働き方を求める相談が多いです。

一番印象的だったご相談内容

高校2年生と中学1年生のご兄弟がいらっしゃる、ご夫婦からの相談です。

ご加入1年後にご主人さまが交通事故でお亡くなりになられました。

保険金を届けさせていただき、数年後に奥さまから「ご長男・ご次男のお子さまが無事二人とも当初の教育計画どおりに大学に進学できました。ありがとう」とのお言葉をいただいたとき、この仕事をやっていて本当に良かったと思いました。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

予想以上に速いペースで進む少子高齢化。
公的年金制度への不安は高まるばかり、という声もあります。

まずは「いくらもらえるのか?」を確認いたしましょう。
世代間格差もありますが、はっきり言えるのは、自分で老後資金準備をする必要があるということ。

自分らしい生き方を考えるなら、今から自分年金つくりを意識したライフプランを考えましょう。

最後に一言メッセージ

何でもお気軽に相談してください。

相談実績18万世帯以上

※2012年~2017年実績

よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
提携するFP(ファイナンシャルプランナー)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

  • 保障と貯蓄をWカバー
  • 相談実績18万件以上
  • 満足度93%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 9:00~18:00 (お申し込みは土日祝OK)

2保険相談にデメリットはないの?

直接、おうかがいするスタイルなので、人によっては、抵抗ある(かもしれない)サービスです。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして手続きすることになるので、全体の円滑な進行を目指すと、この直接おうかがいするスタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間をちょうだいすることになりますが、これは本当にナットクいただける生命保険を提案したいという気持ちの表れ。その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表

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4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅や勤務先、お近くのカフェなど、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他、お近くのファイナンシャルプランナー(FP)事務所やファミリーレストランなど、お客さまのご都合に合わせますので、事前にお申し出ください。
> 保険のビュッフェの対応エリア

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。実際に利用者の多くも、ご自宅での相談を選ばれるケースが多いです。

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