福井県・石川県・富山県・滋賀県のエリアを担当する柄田 智彦FPのご紹介ページです。お客さまのご都合に合わせてうかがいますので、 お気軽にご相談してください。

柄田 智彦FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

柄田 智彦(つかだ・ともひこ)

福井県生まれ
趣味 : サッカー、ギター、バイク、スキー
自分の性格 : こだわる性格です。一緒にこだわりの人生設計をつくりましょう。
一番感動したこと : お客さまに「これからの私の人生をお任せします」とおっしゃっていただけたことです。

アピールポイント

以前は医療機器の販売会社に勤めていた経験から病気への基礎知識や、個人の体験談として住宅ローンを借りた経験、子どもの教育資金を備えた経験から得た情報も共有させていただきます。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

お金をしっかり貯める方法、残す方法、家計のやりくりなどをご相談いただくことが多いです。

また、お客さまのご状況やご希望に合わせてオススメのお金の管理方法や活用方法(ふるさと納税、クレジットカードの利用術、ポイントサイトの活用法など)をお伝えいたします。

一番印象的だった相談内容

ご両親から半ば強制的に貯蓄による資産形成を実施していた30歳代男性からいただいたご相談です。

「なんのために貯蓄しているのか分からない」とのことでしたので、始めにお客さまご自身の将来イメージやご希望のライフプランを丁寧におうかがいし、それを叶えられるプランを一緒に作成いたしました。

これからのご自身や未来の家族のために必要だということに気づかれて、「今は希望をもって楽しみながら貯蓄ができます」と意識が変わられた時のことが印象に残っております。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

私は妻と子ども3人で暮らしており、現在では一般的な世帯構成といえます。

私自身もこれから必要となる教育資金や抱えている住宅ローン、その先に訪れるであろう両親の介護問題など、様々なライフイベントや課題を考えると不安になります。

ですが、同じ世帯構成であってもそれぞれのご家庭によって、訪れるイベントや抱えているご不安は全く違ってくると思います。

ですから、将来に向けてしっかり考えて準備を始めることはすごく大切なことだと思うのです。

「いつか考えよう」ではなく「今考える」ことがその方とご家族にとってベストであり、これからの人生をより魅力的に過ごせるようにする最初のきっかけであると考えております。

最後に一言メッセージ

漠然としたご不安や問題も、ライフプランに当てはめてしっかり準備を進めることによって将来の楽しみに変えられると思います。

保険相談実績19万世帯以上

おすすめのコラム

よくあるご質問ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、一般的に数百万円から数千万円にもおよぶこともある高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

  • 保障と貯蓄をWでカバー
  • 満足度95%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • ニッセイ・ウェルス生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • FWD富士生命保険

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

  • 東京海上日動火災保険

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4本当に保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~1.5時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所がレストランやカフェの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、保険のビュッフェ店舗など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただけます

保険のビュッフェ 対応エリア
保険のビュッフェ 店舗一覧

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

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