兵庫県・大阪府・京都府のエリアを担当する北島 栄治FPのご紹介ページです。お客さまのご都合に合わせてうかがいますので、 お気軽にご相談してください。

北島 栄治FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

北島 栄治(きたじま・えいじ)

兵庫県生まれ
趣味 : 剣道(週2回)、釣り(海でルアーフィッシング)、キャンプ(夏の海)
自分の性格 : 真面目で責任感が強く情けに弱いです。お笑い芸人さんのような面白さもプラスしたいです。
一番感動したこと : 子どもの出産に立ち会ったこと。とても感動し妻と子どもに感謝しました。

対応エリア :

アピールポイント

古くから日本では「お金の話を公に話すのは控える」と思う文化もあり、誰かにお金の相談をすることは少ないのではないでしょうか。

そのため学ぶ機会も少なく、お金をうまく扱えていない方が多いと感じます。

お金にはご自身を豊かにするだけでなく、周りの方も幸せにできますし助ける力があると思います。

もっとお金に対して明るくなりましょう!

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

・余裕がなくお金が貯められないというご相談
・お子さまの教育費や将来の老後資金が不安だというご相談
・相続に関するご相談
・企業のリスク対策や資金対策のご相談

一番印象的だった相談内容

ある30代ご夫婦から「加入している保険が家族を守れるプランなのか確認してほしい」とご相談いただきました。

お客さまのご希望をうかがい、ご加入内容を確認したところご家族のご要望と合っていないことが確認できたので保険を見直し、改めてライフプランニングをさせていただきました。

「子どもの将来に向けて貯金もしたいが、今の家族の楽しみや思い出作りにお金を使えなくなるのは困る」との想いがありました。

必要なお金の優先順位をご確認し、無駄な支出のカットをご提案いたしました。

できるだけ無理なく上手に教育資金やセカンドライフ資金の準備をしながら、万が一の病気・介護のリスク対策をさせていただきました。

その結果、お客さまから「安心して今のためにお金を使えます」と喜んでいただけました。

今ではお子さまももう1人増え、夢だった注文住宅をご購入されて幸せに過ごされています。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

私自身もFPになる前は、お金に対して無知がゆえのお金の苦労もありましたので少しでもお力になりたいです。

意識せずお金を使っていると、無駄な出費が思った以上に多いことがあります。

まずは固定費の見直しが有効です。
例えば住宅ローンなどは、現在見直しをするにはいい機会ですし、実は電話一本で解決できることもあります。

お金を貯める方法によっては、将来に残せる資産が大きく変わることもあります。

ゼロ金利時代ですが無理なく上手く手元のお金を貯めていく仕組みを作り、今の楽しみのためにお金を安心して使えるようになっていただきたいです。

最後に一言メッセージ

一生懸命に我慢しながらお金を貯めるのはしんどいですよね。

お金のストレスをなくして人生を楽しみましょう!

ご友人やお子さま方にも教えてあげてください!

保険相談実績19万世帯以上

おすすめのコラム

よくあるご質問ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、一般的に数百万円から数千万円にもおよぶこともある高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

  • 保障と貯蓄をWでカバー
  • 満足度95%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

  • 保障と貯蓄をWでカバー
  • 満足度95%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • ニッセイ・ウェルス生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • FWD富士生命保険

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

  • 東京海上日動火災保険

  • 保障と貯蓄をWでカバー
  • 満足度95%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

4本当に保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~1.5時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所がレストランやカフェの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

  • 保障と貯蓄をWでカバー
  • 満足度95%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、保険のビュッフェ店舗など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただけます

保険のビュッフェ 対応エリア
保険のビュッフェ 店舗一覧

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

  • 保障と貯蓄をWでカバー
  • 満足度95%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

もっと見る

保険の加入や見直し、FP相談のベストなタイミング

公式運営メディア