丸山 美千子FPのご紹介ページです。お客さまのご都合に合わせてうかがいますので、 お気軽にご相談してください。

丸山 美千子FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

丸山 美千子(まるやま・みちこ)

兵庫県生まれ
趣味 : 読書、映画鑑賞です。勇気をくれ、臨場感が溢れ最高です。
自分の性格 : 明るく楽天的で、ポジティブ思考です。
一番感動したこと : 山中伸弥教授が出演するドキュメンタリー番組「人体」で、生命誕生をテーマにした放送回を見て時感動しました。

アピールポイント

人生は100年時代に突入していきます。

明るい未来が描けるよう、お金を上手く活用したり貯蓄したりするお手伝いをさせていただきます。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

「定年を迎えた後、セカンドライフを夫婦二人で安心して送りたいと思っているのだが、はたして老後は公的年金だけで良いのでしょうか?」とのご相談が多くみられます。

そこで、お客さまが公的年金を受け取る頃の給付水準はどうなると予想されるのかお話しし、お客さまの夢を叶えるには自助努力が必要である可能性について一緒に確認します。

お金を増やすには、貯蓄の仕組みを作り時間をかけていく必要があるというお話をさせていただくと、お客さまの頷きが多くなっていきます。

一番印象的だった相談内容

ある保険にご加入済みのお客さまから、契約内容を一緒に確認してほしいとの依頼がありました。

お客さまのご要望と保障内容を確認したところ、不足がみられたためプランを見直すことになりました。

しかし、既往症によりご加入いただいている保険会社での別保険プランに契約転換ができず、このままでは更新を迎えて保険料が上がってしまう状況でした。

そこで、診査がなく告知で加入できる他社の商品のお話をさせていただき保険の見直しのお手伝いができました。

お客さまの満足の上に立ったプランニングが、私の何よりもの喜びとなったお客さまのご相談内容です。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

毎月5万円ずつ20年間積み立てを行い、その後毎月20万円ずつ取り崩した場合何年で残高が0円になりますでしょうか?

そうです。積み立てた1,200万円を運用せずに毎月20万円ずつ取り崩した場合、5年で残高が0円になりますよね?

一方、運用しながら取り崩す場合、積み立て終了時の評価額をその後毎月20万円ずつ取り崩してもなお、残高がその評価額を大きく上回ることがあります。

人生100年時代に、長生きするお金の話としてお客さまにお伝えしたく思っています。

最後に一言メッセージ

「一生のこと、丸山さんに相談しよう」と思っていただけるよう誠心誠意真心をもってお客さまと接してまいります。

保険相談実績19万世帯以上

おすすめのコラム

よくあるご質問ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、一般的に数百万円から数千万円にもおよぶこともある高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

  • 保障と貯蓄をWでカバー
  • 満足度95%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • ニッセイ・ウェルス生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • FWD富士生命保険

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

  • 東京海上日動火災保険

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電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

4本当に保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~1.5時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所がレストランやカフェの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、保険のビュッフェ店舗など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただけます

保険のビュッフェ 対応エリア
保険のビュッフェ 店舗一覧

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

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