前田 典子FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

前田 典子(まえだ・のりこ)

長崎県生まれ
趣味 : 東洋易学の鑑定に興味があり、鑑定士資格を取りました。
自分の性格 : おっとり系に見えますが、結構熱いです。
一番感動したこと : 孫が生まれたことです。

アピールポイント

誰もが、老後のお金の問題を抱えています。

早目の対処、短期・中期・長期での運用で、医療・介護・相続に備えて、各家庭沿ったリタイアメント計画のお手伝いができたらと思います。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

やはり、現実問題として生活に必要なお金、使えるお金、使わないお金の振分けがわからずに、極端に我慢したり、困ったり、必要資金の把握ができてないため、必要以上に悩んでの相談がありました。

ご年配の方でも、株とか投資をされている方で、リタイアメントを楽しんでいる方もいますが、一部の方だけだと思います。

いろいろな状況があり、もっと老後の生活は厳しくなっていくことと思います。

何かお手伝いができてお役に立てればいいと思います。

一番印象的だった相談内容

40代の男性でしたが、ご両親が離婚されていて、それぞれに財産があり、姉との仲が悪いため相続税の心配を含めての相談でした。

特にお父さまが一人暮らしで、古い家で自給自足の生活をしており、とても現金を持っているように見えず、土地家屋、山林、田畑の相続税はどれ位になるか、ということが悩みの種のようでした。

最初、訪問した時はけんもほろろの対応でしたが、何度か訪問するうちに相続税のこと等々ご理解いただき、預貯金もかなりあることがわかりました。

それを終身保険、年金保険に振り分けて、受取人の名前を付けて分類していただき、古い家の改築もすることができました。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

皆さまご存知の方も多いと思いますが、家族、特に世帯主がお亡くなりになると、口座がストップして現金引き出しができなくなってしまいます。

葬式代、なかでも戒名料、枕経のお礼等々、現金はすぐに必要になります。

知らずに慌てて現金をかき集めて回り、お困理なった方も多いと聞いています。

保険の中には死亡即日支払いサービスがあるところもありますので、ぜひ利用されて、お役に立てて欲しいと思います。

最後に一言メッセージ

資格を取れるものは取得していき、お客さまにご迷惑にならないように日々精進していきたいと思います。

相談実績18万世帯以上

※2012年~2017年実績

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1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • マスミューチュアル生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • 富士生命

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

  • 東京海上日動火災保険

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電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、直営店舗・ヤマダ電機など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただきますので、事前にお申し出ください。

> 保険のビュッフェ 対応エリア
> 保険のビュッフェ 直営相談スペース

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

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電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

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