竹澤 元基FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

竹澤 元基(たけざわ・もとき)

北海道生まれ
趣味 : 民族資料博物館、オリオン座ベテルギウスの超新星爆発、北海道一周ドライブ
自分の性格 : 複雑なことよりシンプルなことに気を惹かれます。一期一会を愛してます。
一番感動したこと : お客さまが「ここまで深く妻・子どもの人生を考えたことがなかった」と涙を流して感動されたことです。

アピールポイント

保険会社での営業部長経験を経て、外資系生命保険会社に渡り、私の考える理想像であるFPパートナーにようやくたどり着くことができました。

この道10年の経験を活かし、お客さまに効率的、かつムダのないマネープランをご提供しております!

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

一番多い相談としては、独身・ご夫婦問わず「お金のつくり方・使い方」を教えてほしいという方々が多いイメージです。

特にご結婚されたご夫婦の場合ですと、「どちらが家計を握るべきなのか」や「お子さまが生まれたときどのようにお金が必要になっていくのか」「どのような方法が効率よく資産形成ができるのか」という相談が最近のトレンドです。

またご高齢者におかれましても、相続税の基礎控除変更によるご高齢者からのご相談も増加傾向にあり、お客さまの金融資産に対する意識が高まっていると感じております。
ぜひ一緒に人生設計、マネープランを考えてみませんか?目からウロコが落ちるかも?

一番印象的だった相談内容

「お兄さん保険屋さんなのかい?」と運転代行の運転手ように言われたことがきっかけでした。

「父親が余命わずかだけど、相続のことで相談にのってほしい」と後日連絡がありました。

その後札幌から本州まで飛び立ち、お父さまとお会いさせていただくこととなりました。

さっそく有価証券や土地・不動産などを計算させていただいたところ、合わせて数億円にも上る財産があることが発覚いたしました。

お父さまとしては「今まで社長をやってきたけど、一切考えたこともなかった。この財産については一緒に考えてほしい」とお言葉をいただき、税金対策や生命保険を使った有効的な資産分配をすることで、ご相談者一族の財産をお守りすることができ、大変喜んでいただきました。

結果としては数千万円にも上る税金対策や、相続後のライフプランなどをご提供させていただくなど、今でも良心的なパートナーとして、お金のことだけではなく、様々な相談をいただいております。

ファイナンシャルプランナーとして、冥利に尽きる一生忘れることのないご相談でした。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

パターン1.「収入―支出=貯蓄」
パターン2.「収入―貯蓄=支出」

この2つのパターンを見て、貴方はどちらのパターンで日々の生活を送っているでしょうか?

実はこれ、パターン1を選んでいる人は「一生貯金ができない人」なんて言われています。

例えば30万円のお給料をもらったら、「何買おうかなぁ」とか「ちょっと贅沢しようかなぁ」ってなりませんか?

そして訪れる給料日前…しっかりとお金は残っているでしょうか?貯金はちゃんとできたでしょうか?

そうなのです、お金はパターン2でためることが絶対条件なのだと信じております。

給料をもらったらすぐに別の財布に移動させる!
手をつけない!

よく「3つの財布を持て!」と言われますよね!

一家に一人のファイナンシャルプランナーの時代です!
しっかりと計画的にお金について考えましょう!

最後に一言メッセージ

この道10年ですが、言わないといけないことはズバリ!ハッキリいうのが私のモットーです。

おそらくお金の真面目な相談は人生において数度ありません。

是非お気軽にご相談ください!

相談実績18万世帯以上

※2012年~2017年実績

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1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • マスミューチュアル生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • 富士生命

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

  • 東京海上日動火災保険

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0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、直営店舗・ヤマダ電機など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただきますので、事前にお申し出ください。

> 保険のビュッフェ 対応エリア
> 保険のビュッフェ 直営相談スペース

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

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電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

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