京都府・大阪府・兵庫県のエリアを担当する山本 拓也FPのご紹介ページです。お客さまのご都合に合わせてうかがいますので、 お気軽にご相談してください。
大阪府生まれ
趣味 : グルメ巡り、お酒が好きなのでBAR探しもしてます。
自分の性格 : ポジティブ。前向きに取り組めば活路は開けると考えています。
一番感動したこと : 「担当が山本さんでよかった」とお客さまに言っていただけたこと。
最も大切なことは、「いつ・いくら・何のために」お金を準備するかを明確にすることです。そのうえで最適な手段をご提案します。
一番多いのは学資保険の相談で、次が老後生活資金のご相談です。
どちらが重要だということはなくて、大事なのは学資や老後のタイミングで実際いくら費用がかかって今からどれくらいのペースでお金を積み立てないといけないかを知ることだと思います。
例えばお子さまの大学費用が全体で400万円かかるとしてお子さまが0歳なら月々約1万8000円の貯蓄が必要になってきます。
しかし、これもお客さまの考えかたによっては1万円になったり2万円になったりするわけです。
そのあたりのお客さまの肌感覚を大事に相談を進めることを大事にしています。
ご夫婦のお金の相談で、最初は老後資金のご相談でした。
その話が終わったあと「実は貯金が2500万円あるんですけど…」というお話になり、最終的にお金の運用のご相談に発展したことがあります。
貯金額の話は信用を得られないとお話いただけないので、ご相談いただいた時は嬉しかったです。
お客さまがお金を準備されるときに銀行で貯金をされている方が圧倒的に多いです。
ですが目的別にお金を用意する際はほかにも方法を検討する必要があります。
大きく分別すると、「円・外貨・投資」の3種類です。
この仕分けをキチンとすることで得られる成果も大きく変わってきます。
相談の際は是非ご検討ください。
お金は、一生関わる大事なものだと思います。
専門家として責任を持ってご相談をお受けします。
ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。
生命保険は、一生払い続けたら、一般的に数百万円から数千万円にもおよぶこともある高い出費。
じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー（FP）たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。
☎0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00～18:00 (通話無料)
対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。
確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。
しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況（家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど）を詳しく把握する必要があります。
また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー（FP）がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。
お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。
☎0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00～18:00 (通話無料)
相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。
参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。
ライフネット生命
オリックス生命
三井住友海上あいおい生命
メットライフ生命
メディケア生命
ニッセイ・ウェルス生命
アフラック
アクサ生命
FWD富士生命保険
ジブラルタ生命
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命
マニュライフ生命
東京海上日動あんしん生命
AIG損害保険
三井住友海上火災
ソニー損保
損害保険ジャパン日本興亜
セコム損害保険
チャブ損害保険
あいおいニッセイ同和損保
東京海上日動火災保険
☎0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00～18:00 (通話無料)
何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。
一般的には、3回前後（各1～1.5時間）ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。
また、ファイナンシャルプランナー（FP）の交通費、ご相談場所がレストランやカフェの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので（お客さま分は各自でお支払をお願いしております）ご安心ください。
生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。
ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。
※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。
☎0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00～18:00 (通話無料)
ご自宅・お近くのレストランやカフェ、保険のビュッフェ店舗など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。
その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただけます。
相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話（家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと）もヒアリングさせていただきます。
周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。
実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。
☎0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00～18:00 (通話無料)
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