田村 和彦FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

田村 和彦(たむら・かずひこ)

広島県生まれ
趣味 : ギター、音楽鑑賞、映画鑑賞、読書、ドライブ、etc. 
自分の性格 : 明朗で人懐っこい。几帳面さの中にアバウトな一面も共存。
一番感動したこと : お客さまから「あなたに相談して良かった」と文章をいただいたこと。

アピールポイント

漠然とした預貯金からマイホームや老後など夢や希望、教育費、医療や介護、万が一「起こりうる」に計画的に備えるマネープランが必要です。

お金の相談では、どのようなご相談をいただくことが多いですか?

年間を通して、お子さまの教育資金や、ご自身の老後資金に関する相談が多いと思います。

お客さまとのお話の中で、よく「どれくらい貯めれば?」、「平均は?」といったご質問をいただきます。

もちろんデーターを参考にすることは多々ございます。

そのような中、教育資金の必要時期は、概ね確定されますが、老後資金の必要期間は寿命等のお考えにより大きく異なります。

必要金額を含め個々のライフスタイルやご意向に沿った相談を心掛けています。

一番印象的だったご相談内容

貯蓄をベースとして保障にも具体的要望のあったケースです。

相談を申し込まれたのは40代半ばの奥さま。

ご主人様は50代前半、高校生のお嬢様と中学生のご子息様の4人家族。

相談内容は、2人のお子さまの将来のため少しでも蓄えが出来ればというものと、ご夫婦の老後資金への備えでした。

お子さまの件は、お子さまが30歳頃までには完了したいというご希望があり、最終的に外貨利用も一部取り入れました。

ご夫婦の老後資金に関しては、もしも介護状態になった場合のことも想定したいという強い希望がありました。

ご意向に沿った提案選択をするにあたり金利や外貨、年金や介護といった社会保障制度などさまざまな話をいたしました。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

日本人は貯金好き、だけど投資は苦手という言葉を耳にします。

対して海外では、よくお金に旅をさせろと言います。

お金自体に働いてもらって増やしていくイメージです。

この言葉を鵜呑みにすることはありませんが、やはり物事にはノウハウ、メリットデメリットいずれも混在しています。

私自身、実行して良かったと言えること、失敗したこと、生涯切っても切れない「お金」のこと。

認識を広げた楽しみ方など参考にして下されば幸いです。

最後に一言メッセージ

教育資金、住宅ローン、介護や万が一、医療、老後。

避けられない「お金」の問題について、経験も交え応対します。

相談実績18万世帯以上

※2012年~2017年実績

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よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • マスミューチュアル生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • 富士生命

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

  • 東京海上日動火災保険

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0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、直営店舗・ヤマダ電機など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただきますので、事前にお申し出ください。

> 保険のビュッフェ 対応エリア
> 保険のビュッフェ 直営相談スペース

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

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電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

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