上中 洋介FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

上中 洋介(かみなか・ようすけ)

愛知県生まれ
趣味 : 温泉巡り、スポーツ観戦(野球、サッカー、プロレス)
自分の性格 : 不器用ですが、決めたことに対して最後まで取り組む粘り強い性格です。
一番感動したこと : 「相談して良かった。本当にありがとう」のお言葉をいただいたこと。

アピールポイント

証券会社での経験を通じて、お金の持ち方の大切さにつきまして、1人でも多くのお客さまへお伝えできればと存じます。

また、マイホームご購入や教育資金、老後資金、資産運用など、お金に関する不安や疑問をお客さまと共に解決し、オーダーメイドのライフプラン及びマネープランの作成を心がけております。

お金の相談では、どのようなご相談をいただくことが多いですか?

よくいただくご相談は、資産運用や教育費をどの位貯めたら良いのか、家計の見直しをしたいなどです。

ただ実際、どこから手をつけていいのかわからないという方が多いので、お金を貯めるポイントやリスクコントロール、お子さまの将来の夢やご両親の思い、ご夫婦の将来の目標やお金についてのお考えなどをおうかがいし、それぞれのお客さまに合ったプランの作成を心がけております。

一番印象的だったご相談内容

銀行に預けるだけではなく、別の方法で資産の運用を検討したいとのお客さま(奥さまがFPの資格をお持ち)からのご相談です。

基本的な資産運用の考え方(長期投資、資産分散、時間分散)をお伝えし、円建ての商品と共に外貨建てでのご資産運用のご案内もしましたが、初めてのご訪問時は、あまりご納得されていない様子でした。

後日2回目のご訪問時に、リビングのテーブルに沖縄の海やご夫婦のお写真がたくさん並んでいて、それについてお聞きしたところ、「沖縄の海が大好きで老後は沖縄に住み、ペンションなどの経営をして暮らしたい」との夢を語っていただきました。

「住宅ローンがあるが、なるべくお金を貯めて目標を達成できるようにしたい」とのご要望をいただき、キャッシュフローシミュレーションを作成し、計画的な貯蓄についてご提案したところ、ご納得いただきご契約をお預かりできました。

FPの仕事はお客さまの人生やライフプランに寄り添っている重要な仕事であると、再認識し、大きな気付きを与えていただきました。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

個人でできる「税制上のメリット」の活用についてご興味はございませんか?

無理なく貯蓄する方法や、オススメのお金の管理方法など、意外と知られていない方法をお伝えできればと思っております。

最後に一言メッセージ

資産運用や生命保険のご相談など、お気軽にお問い合わせ下さい。

常にお客さまに寄り添い、お役立ていただけるよう努めて参ります。

相談実績18万世帯以上

※2012年~2017年実績

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1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • マスミューチュアル生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • 富士生命

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

  • 東京海上日動火災保険

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0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、直営店舗・ヤマダ電機など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただきますので、事前にお申し出ください。

> 保険のビュッフェ 対応エリア
> 保険のビュッフェ 直営相談スペース

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

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電話受付時間 / 平日9:00~18:00 (通話無料)

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