藤沢 瑠美FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

藤沢 瑠美(ふじさわ・るみ)

新潟県生まれ
趣味 : 登山、コーヒー、温泉巡り
自分の性格 : 真夏の太陽のごときギラギラと明るく、几帳面(獅子座、A型)
一番感動したこと : 初日の出を見に富士登山へ登った時の辛さ、達成感、感動は忘れられません。

アピールポイント

将来の可能性は無限。

しかし、現時点では使える時間、お金は有限。
限りある時間やお金をいかにムダなく有効にするためのコツを、お客さまと一緒に考えています。

お金の相談では、どのようなご相談をいただくことが多いですか?

お金の貯め方、教育資金、老後資金、資産運用など。

ご相談者の理想的な将来像や起こりうるリスク(病気等)を想定しながら必要なお金の具体的な額を算出し、どうやって準備するかを計画します。検討の結果、もしお金が足りなそうな場合は、支出を削ったり、資産運用で少しリスクを取って増やすなどのアドバイスをいたします。

一番印象的だったご相談内容

がんでご主人さまを亡くされたばかりで、祭壇前で生後3ヶ月のお子さまを抱いた奥さまからの相談になります。

今度は、奥さまにもし万が一なにかあった場合と、お子さまの教育資金などを心配されており、具体的に例を挙げ将来に対しての不安がなくなり喜んでいただいたことです。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

国が個人を守ってくれている時代から、個人の自助努力で将来に備える時代となりました。

どのようにすれば大切な資金を未来に向け準備できるかを、一緒に考えていきます。

数多くの金融商品から、どのようにして自分にあった商品を選択できるかで、将来の資産形成に大きな差が生じると思います。

最後に一言メッセージ

ご相談者の立場になり、安心、夢や希望のお手伝いをさせていただいております。

相談実績18万世帯以上

※2012年~2017年実績

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よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。 じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。
ファイナンシャルプランナー(FP)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。
最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。

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  • 満足度93%(弊社お客さまアンケート)
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0120-800-857
電話受付時間 / 9:00~18:00 (お申し込みは土日祝OK)

2保険相談にデメリットはないの?

対面スタイルなので、人によっては、抵抗あるサービスかもしれません。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。 あえて言えば、この点がデメリットです。

しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。

また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずファイナンシャルプランナー(FP)がおうかがいして対応することになるので、全体の円滑な進行を目指すと、対面スタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。

お客さまの貴重なお時間を頂戴することになりますが、これは本当にナットクいただける保険を提案したいという気持ちの表れ。 その点をご理解いただけるとありがたく思います。

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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表



取扱保険会社一覧

生命保険

  • ライフネット生命

  • オリックス生命

  • 三井住友海上あいおい生命

  • メットライフ生命

  • メディケア生命

  • マスミューチュアル生命

  • アフラック

  • アクサ生命

  • 富士生命

  • ジブラルタ生命

  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命

  • マニュライフ生命

  • 東京海上日動あんしん生命

損害保険

  • AIG損害保険

  • 三井住友海上火災

  • ソニー損保

  • 損害保険ジャパン日本興亜

  • セコム損害保険

  • チャブ損害保険

  • あいおいニッセイ同和損保

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4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)ご相談される方が多いですが、いずれも相談に関するお客さまの料金負担はいっさいありません。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。

生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。 すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。

ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。

※ ただし、お申し込みは一世帯一回限りとなります。

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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅・お近くのレストランやカフェ、直営店舗・ヤマダ電機など、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他勤務先など、お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただきますので、事前にお申し出ください。

> 保険のビュッフェ 対応エリア
> 保険のビュッフェ 直営相談スペース

相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。

周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。

実際に今までご利用いただいたお客さまの中には、「周りを気にせず相談できる」という理由から、ご自宅でのご相談を選ばれるケースが多いです。

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