ライフステージ別 お客さまの声インタビュー

相続対策から保険まで、なんでも相談できる人が見つかったことで、安心できました

Tさん 専業主婦

誰に相談すればいいのかわからなかった

Q : 相続相談のキッカケを教えてください

実家の母を亡くしておりまして、相続の事とかちゃんと考えなくちゃいけなかった時期だったので。

セミナーに行く前は「生前贈与が年間いくらまで出来る」とか、そういう漠然とした知識はあったのですが、実際はどうしたら良いのかとか、そういうことがわからなかったので参加しました。

Q : 相続相談へのイメージを教えてください

弁護士さんとか税理士さんとかいろいろあるでしょうけど、そういう相談をいざとなったら誰にしたら良いのかが分からなかった。

親と一緒に住んでいるんですけども、年に2回か3回しか帰ってこない兄がいて、そういう人達と相続をどのようにスムーズにできるか、そこらへんが心配でした。

私は専業主婦で忙しくはなかったので、自分でできるのでしたら自分でやりたいなって思いました。

Q : ファイナンシャルプランナーに相談してどうでしたか?

相続に保険が有効な手段だったという事がビックリでした。

例えば、「相続の受け取りで税金がかからない」とかそういう事も知らなかったんです。

生命保険が相続税の対策になることが分からなかったので、「そんな良い手段があったんだ!」という感じでした。

Q : ファイナンシャルプランナーに相談して変化はありましたか?

それまでは子どもの学費やらで日々の生活が一生懸命だったので、お金についてあんまり向き合ったことが無かったんです。

でも、相談できる人が見つかったという安心感もあって、お金に関して考えるキッカケになったのが良かったです。

Q : ファイナンシャルプランナーの印象はどうでしたか

私にとっては的確な先生でもあるんですけれども、本当に可愛らしくてとても優しくて温かい人なので凄く安心できます。

一番良い道を考えて下さるし、でも駄目なことは違うよとはっきり言って下さるので、年下ではありますけれども尊敬する先生です。

Q : ファイナンシャルプランナーはどんな存在ですか

お人柄を信頼しているので、ぶれる事なくこれからずっとお付き合いできるなと思います。

将来の不安が無くなりました。
子ども達の保険に関しても自分達の事に関しても、これからどうやっていくかということを心配しなくても良い、見守っていただける安心感があります。

ーーーーーTさんありがとうございました。
誰に相談したらいいかわからなかった相続対策をプロに相談できたことで、お金に関して考えるキッカケができたことが大切。
保険のビュッフェでは、”人生を考える”とき「きちんとアドバイスができるファイナンシャルプランナー」をご紹介しています。

よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。 提携するFP(ファイナンシャルプランナー)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。 最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。
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電話受付時間 / 9:00~18:00 (お申し込みは土日祝OK)

2保険相談にデメリットはないの?

直接、おうかがいするスタイルなので、人によっては、抵抗ある(かもしれない)サービスです。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。あえて言えば、この点がデメリットです。 しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。 また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずFP(ファイナンシャルプランナー)がおうかがいして手続きすることになるので、全体の円滑な進行を目指すと、この直接おうかがいするスタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。 お客さまの貴重なお時間をちょうだいすることになりますが、これは本当にナットクいただける生命保険を提案したいという気持ちの表れ。その点をご理解いただけるとありがたく思います。
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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表

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4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金負担はいっさいありません。 また、FP(ファイナンシャルプランナー)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。 生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。
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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅や勤務先、お近くのカフェなど、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他、お近くのFP(ファイナンシャルプランナー)事務所やファミリーレストランなど、お客さまのご都合に合わせますので、事前にお申し出ください。 > 保険のビュッフェの対応エリア 相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。 周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。実際に利用者の多くも、ご自宅での相談を選ばれるケースが多いです。
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