高坂 智FP(ファイナンシャルプランナー)紹介

高坂 智(たかさか・さとし)

北海道生まれ
趣味 : 登山、テニス、ゴルフ、家庭菜園、断食、フェイスブック、仕事
自分の性格 : よく、大らかな割にはこだわるところはとことんこだわるねと言われます。
一番感動したこと : 子供から「おとうの子供に生まれて良かった」って言われたこと。
対応エリア : 北海道

アピールポイント

お金を貯めるには「目的を決める」→「実現した時をイメージする」→「いつまでに」→「いくら」→「どんな方法で」が基本です。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

「お金を貯めたいし、貯めなくちゃいけないのは分かっているんだけど、なかなか貯めれない」というご相談が多いです。ほとんどの場合、考え方を変えたり、コツやワザをお伝えすると、楽しく、無理なく、ちゃんとお金が貯まります。ただ、お客さまそれぞれの向き不向き、考え方が違いますので、どんな方法を選択するのがベストなのかを一緒に考え、お客さまご自身に決めていただきます。

一番印象的だった相談内容

13年前、私が生命保険業界に入ったばかりの頃、40歳独身の親友から「なんでもいいから保険に入れてくれ!!」との電話がありました。正直びっくりです。彼はスポーツマンで健康だったこともあり、大の保険嫌い、親友の私からも保険に入っていませんでした。

どうしたの?と聞くと「すい臓がんって言われた、なんでもいいから保険に入れてくれ!!」「さんざん迷惑かけた親にまだ親孝行してないんだ!!」とのご相談でした。当然加入できる保険など無く、3か月後彼は天国へ旅立ちました。葬儀の際、ご両親に申し訳なく、ただただ頭を下げることしかできませんでした。これが、私の「保険人」としての原点です。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

「お金に仕事をさせる」こんな言葉をお聞きになったことはありますか?消費税が8%になりました。消費税が5%の時100万円の預貯金があったとしたら、今は97万円の価値しかないことになります。さらに2%上がると95万円の価値となります。つまり5万円目減りすることになります。

「お金に仕事をさせて、お金を増やす」、せめて「お金に仕事をさせて、お金を目減りさせない」工夫をしましょう!!しんせつ、ていねい、わかりやすく、お伝えします。

最後に一言メッセージ

多少なりとも人生経験があり、保険以外のプロの人脈もあります。お金や保険以外のご相談もお気軽にどうぞ。

相談実績15万世帯以上

※2012年5月~2017年4月実績

よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。 提携するFP(ファイナンシャルプランナー)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。 最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。
  • 保障と貯蓄をWカバー
  • 相談実績15万件
  • 満足度93%(弊社お客さまアンケート)
  • 強引な勧誘一切なし
[無料] 保険相談ご予約フォーム

0120-800-857
電話受付時間 / 9:00~18:00 (お申し込みは土日祝OK)

2保険相談にデメリットはないの?

直接、おうかがいするスタイルなので、人によっては、抵抗ある(かもしれない)サービスです。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。あえて言えば、この点がデメリットです。 しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。 また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずFP(ファイナンシャルプランナー)がおうかがいして手続きすることになるので、全体の円滑な進行を目指すと、この直接おうかがいするスタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。 お客さまの貴重なお時間をちょうだいすることになりますが、これは本当にナットクいただける生命保険を提案したいという気持ちの表れ。その点をご理解いただけるとありがたく思います。
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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表

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4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金負担はいっさいありません。 また、FP(ファイナンシャルプランナー)の交通費、ご相談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。 生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。
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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅や勤務先、お近くのカフェなど、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他、お近くのFP(ファイナンシャルプランナー)事務所やファミリーレストランなど、お客さまのご都合に合わせますので、事前にお申し出ください。 > 保険のビュッフェの対応エリア 相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。 周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。実際に利用者の多くも、ご自宅での相談を選ばれるケースが多いです。
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