[無料]保険相談/見直しに対応する志田 徹FP(ファイナンシャル・プランナー)のプロフィール紹介

志田 徹FP(ファイナンシャル・プランナー)紹介

志田 徹(しだ・とおる)

岩手県生まれ
趣味 : スポーツ観戦(特に野球・サッカー)、野球は甲子園目指してましたが夢叶わず、しかしその3年後に後輩が叶えてくれました。

自分の性格 : のんびりしてそうだけど、意外にフットワークいいね!と言われます。
一番感動したこと : 3.11東日本大震災から1か月後やっと帰省できました。変わり果てた町並みは想像を絶するものでしたが、親戚・兄弟が何事も無かったように自分を温かく迎えてくれ感謝されたことです。
対応エリア : 東京都, 埼玉県, 神奈川県, 千葉県, 茨城県, 群馬県, 栃木県, 山梨県

アピールポイント

保険でお金を貯める方法としては、終身保険・個人年金・外貨建保険・変額保険など他にも色々あります。

お客様のライフプランにあった貯め方を一緒に見つけましょう。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

教育資金・住宅ローン・年金問題などがありますが、一番多い相談は年金制度に絡んだ老後の生活資金について非常に関心がある方が多いです。

また、教育資金と住宅ローンが重なって支出が大幅に増えるご家庭も多く、そこで保険の見直しを考えている方もいらっしゃいます。

いずれにしろ、早め早めの準備が必要になってくるのではないでしょうか。

一番印象的だった相談内容

私が一社専属の社員時代の話ですが、60代後半・会社経営の男性の方で、会社の業績が良かったこともあり、大きめの貯蓄性の保険に入っておりました。

ところが手形の不渡りを出されて、経営に危機が訪れたため今ある保険を解約し、見直したいとのことでした。

そうなると必然的に貯蓄性のものではなく掛捨ての保険をお勧めして、死亡・医療・ガンの保険に加入して頂きました。

ところが1年半後その方はガンで亡くなりまして、死亡・医療・ガンの保険金はそれぞれ出たんですが、実は想定した以上に借り入れが多く死亡保険金が全然足りなかったんです。

後継者は息子さんでしたが、結果的に会社は倒産する破目になってしまいました。

私がお客様から詳細にヒヤリングをし、きちんと計算していればこんなことにはならなかったはずなのにと、今でも悔やまれます。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金を上手に貯めるコツは短期・中期・長期に分けて考えることが大切であると一般的に言われておりますが、国の年金制度などが年々弱体化していく中で、これからは我々個々の自助努力で将来に備えなければならない時代になってきました。

今後はしっかりと計画性をもって準備していかなければなりませんが、様々な金融商品の中からお金を貯める方法をご一緒に考えていきたいと思います。

最後に一言メッセージ

保険には保障がつきものですが、お客様には私がもれなくついてきます。

『安い掛け金で大きな保障』・『効率のよい掛け方で資産形成』です。
お見逃しなく。

相談申込25万件以上

※2012年3月~2016年12月実績

よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。 提携するFP(ファイナンシャル・プランナー)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。 最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。
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0120-800-857電話受付時間 / 9:00~18:00 (お申込みは土日祝OK)

2保険相談にデメリットはないの?

直接、おうかがいするスタイルなので、人によっては、抵抗ある(かもしれない)サービスです。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。あえて言えば、この点がデメリットです。 しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。 また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずFP(ファイナンシャルプランナー)がおうかがいして手続きすることになるので、全体の円滑な進行を目指すと、この直接おうかがいするスタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。 お客さまの貴重なお時間をちょうだいすることになりますが、これは本当にナットクいただける生命保険を提案したいという気持ちの表れ。その点をご理解いただけるとありがたく思います。
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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表

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4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金負担はいっさいありません。 また、FP(ファイナンシャル・プランナー)の交通費、ご面談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。 生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。
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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅や勤務先、お近くのカフェなど、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他、お近くのFP(ファイナンシャル・プランナー)事務所やファミリーレストランなど、お客さまのご都合に合わせますので、事前にお申し出ください。 > 保険のビュッフェの対応エリア 相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。 周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。実際に利用者の多くも、ご自宅での相談を選ばれるケースが多いです。
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