[無料]保険相談/見直しに対応する宮永 裕美FP(ファイナンシャル・プランナー)のプロフィール紹介

宮永 裕美FP(ファイナンシャル・プランナー)紹介

宮永 裕美(みやなが・ゆみ)

兵庫県生まれ
趣味 : ゴルフ、資格取得
自分の性格 : 基本的に、願いは叶うと信じている行動派です。
一番感動したこと : 子供たちの人生の節目にはいつも感動しています。最近は娘が結婚したこと。子供たちの成長は、いつも感動的で、自然に感謝の思いが沸き上がってきます。
対応エリア : 東京都, 埼玉県, 神奈川県, 千葉県, 茨城県, 群馬県, 栃木県, 山梨県

アピールポイント

家計管理方法を具体的にお伝えしたり、お金を増やす習慣作りのお手伝いをしています。

24歳で結婚した当時、金利6%の住宅ローンの返済や、生命保険の契約転換で失敗も経験しました。

お金に関する知識がなくて悩んだことは数々あります。
そんな時に出会った資格がファイナンシャルプランナーでした。

「お金のことを学んでおかないと・・!」そんな思いで勉強を始め、1級ファイナンシャル・プランニング技能士取得しました。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?

貯蓄に関するご相談が一番多いように感じています。

家計簿をつけたり、家計管理に悩んだり、節約方法を考えたり・・様々な切り口でのご相談があります。ところが、その本当の目的は何なのでしょうか?

まさか?旦那のお給料を1円も残さず使うこと・・なんて人はいないはずです。

目的は、お金を少しでも残しておきたい!・・つまり貯蓄です。

ご相談の入り口は皆さん様々なのですが、結局は貯蓄に関するご相談という訳です。

一言で貯蓄と言っても多様化しています。
国の制度を使うなら、iDeCoがあればNISAもあります。

どれが自分に合っているの?失敗しない方法はある?

そういったご相談には、実際に数字に落として一緒に対策を考える、そんなアドバイスをしています。

一番印象的だった相談内容

一般的な教育資金に関するご相談でしたが、最初はお子様3人分の教育資金の必要金額に愕然とされました。

この必要資金をどのように負担していくのか?について具体的に数字に落としてご相談していくうちに、ご夫婦として前向きに取り組んでいただく決心をしていただけた事にとても感動を受けました。

お若いご夫妻でしたが、ご家族の絆の強さを感じ幸せな気持ちになるご相談でした。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

住宅ローンの金利は見直せること知っていますか?

住宅ローンは、国民の安定的な住宅取得のための制度融資です。だから、とっても低い金利で借りることができるのです。

そんな制度融資なのに、借入時期によって金利は違います。

例えば同じ銀行でも、5年前に借りたAさんは1%で、今年借りたBさんは0.7%なんてことが普通にあります。

同じ制度で同じ商品なのに金利が違う?その理由は?そんな疑問はファイナンシャルプランナーが解決できるのです。

最後に一言メッセージ

知らないと損をしていることってたくさんあります。

お金のことを苦手にしないで、特に若いママたちに興味を持って欲しいと思います。

わからないことは何でも聞いて解決すればよいのです。

相談申込25万件以上

※2012年3月~2016年12月実績

よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。 提携するFP(ファイナンシャル・プランナー)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。 最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。
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0120-800-857電話受付時間 / 9:00~18:00 (お申込みは土日祝OK)

2保険相談にデメリットはないの?

直接、おうかがいするスタイルなので、人によっては、抵抗ある(かもしれない)サービスです。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。あえて言えば、この点がデメリットです。 しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。 また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずFP(ファイナンシャルプランナー)がおうかがいして手続きすることになるので、全体の円滑な進行を目指すと、この直接おうかがいするスタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。 お客さまの貴重なお時間をちょうだいすることになりますが、これは本当にナットクいただける生命保険を提案したいという気持ちの表れ。その点をご理解いただけるとありがたく思います。
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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表

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4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金負担はいっさいありません。 また、FP(ファイナンシャル・プランナー)の交通費、ご面談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。 生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。
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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅や勤務先、お近くのカフェなど、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他、お近くのFP(ファイナンシャル・プランナー)事務所やファミリーレストランなど、お客さまのご都合に合わせますので、事前にお申し出ください。 > 保険のビュッフェの対応エリア 相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。 周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。実際に利用者の多くも、ご自宅での相談を選ばれるケースが多いです。
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