その他の[無料]保険相談/見直しのビフォーアフター(事例)を紹介

保険料を上げることなく、死亡保障を倍以上に確保できた事例

きっかけ

「今、加入している死亡保障が足りないのではないか?」と不安になった。

悩み

夫の死亡保障が足りないのではないか?
最新の医療保険の情報が知りたい。
保険料が高い。

相談時に入っていた生命保険

A保険(医療保険)
  • 入院日額:8,000円
  • 死亡保障:200万円
O生命(死亡保険)
  • 死亡保障:1,000万円
保険料:月8,080円

A保険(医療保険)
  • 入院日額:5,000円
  • 死亡保障:200万円
O生命(死亡保険)
  • 死亡保障:300万円
保険料:月6.330円

A保険(学資保険)
保険料:月11,172円

FPの見直し方法

FPの見直し方法

専門家として感じた問題点

専業主婦の家庭としては、夫の死亡保障が足りない

見直しの糸口

  • 遺族年金などの公的保障の確認
  • 必要保障額の算出
  • 医療保険における先進医療の上限額の違いや付帯サービス(セカンドオピニオンや健康相談サービスなど)の充実度の確認

実際に提案したプラン

N生命(収入保障保険:非喫煙体割引)
M保険(医療保険)

保険料:月8,731円

M保険(医療保険)

※O生命は継続

保険料:月4.437円

A保険は継続

まとめ

死亡保障を逓減タイプ、非喫煙体割引にすることで、お子さまが小さい内は今の倍以上の保障を確保(お子さまの成長と共に保障が逓減するため、保険料は下がりました。
その分、医療保険については、先進医療の上限額をアップさせることに成功しました。

お客さま情報

女性(35歳)

家族構成:夫(36歳)、妻(35歳)、子ども(3歳)

2016年6月9日
  • 保障と貯蓄をWゲット
  • 相談実績14万件以上、満足度93%
  • 強引な勧誘一切なし
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0120-800-857

電話受付時間 / 9:00~18:00 (お申込みは土日祝OK)

参考にしたいお客さま体験談

相談申込25万件以上

※2012年3月~2016年12月実績

よくあるご質問(Q&A)ランキング

1相談したら、保険に加入しないといけないの?

ナットクしないのに、保険に加入する必要はありません。

生命保険は、一生払い続けたら、数百万円から数千万円にもおよぶ高い出費。じっくり検討の上、ナットクしてから入るものです。 提携するFP(ファイナンシャル・プランナー)たちも、その点は十分承知しておりますので、分からないことは、遠慮なく質問してください。 最終的に必要を感じなければ、その旨、ハッキリお伝えいただいて構いません。
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2保険相談にデメリットはないの?

直接、おうかがいするスタイルなので、人によっては、抵抗ある(かもしれない)サービスです。

確かに、電話やメールで済ませたいという方にとっては、少々、わずらわしいと思われるかもしれません。あえて言えば、この点がデメリットです。 しかし、効果的なアドバイスのためには、どうしても各世帯の状況(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のことなど)を詳しく把握する必要があります。 また、最終的に生命保険に加入する場合、必ずFP(ファイナンシャルプランナー)がおうかがいして手続きすることになるので、全体の円滑な進行を目指すと、この直接おうかがいするスタイルがお互いにとって、最もメリットがあると考えています。 お客さまの貴重なお時間をちょうだいすることになりますが、これは本当にナットクいただける生命保険を提案したいという気持ちの表れ。その点をご理解いただけるとありがたく思います。
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3保険相談は、生命保険会社や保険ショップと何が違うの?

相談を担当する者、取扱える保険会社数、相談場所などに違いがあります。

参考までに下記に比較表をつくりました。それぞれの特徴を参考にご自身に合った相談相手をお選びください。

保険相談のサービス比較表

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4ホントに保険相談は無料なの?

何回相談しても、保険相談は無料です。ナットクいくまで、ご相談に乗ります。

一般的には、3回前後(各1~2時間)相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金負担はいっさいありません。 また、FP(ファイナンシャル・プランナー)の交通費、ご面談場所が喫茶店やファミリーレストランの場合のFP分の飲食代もお支払不要ですので(お客さま分は各自でお支払をお願いしております)ご安心ください。 生命保険は、お客さまの人生設計を元に選ぶ商品。すぐに加入を決められるものではないということは、私たちも理解しています。ぜひ、ナットクいくまで、相談してください。
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5保険相談は、どこでやるの?

ご自宅や勤務先、お近くのカフェなど、お客さまご指定の場所までFPがおうかがいいたします。

その他、お近くのFP(ファイナンシャル・プランナー)事務所やファミリーレストランなど、お客さまのご都合に合わせますので、事前にお申し出ください。 > 保険のビュッフェの対応エリア 相談にあたっては、現状を確認するために、プライバシーに関わるお話(家族構成のほか、今後のライフプラン、家計のこと)もヒアリングさせていただきます。 周囲に不特定多数の方がいらっしゃいますと、なかなか話しづらい内容かと思いますので、じっくり落ち着いてお話しできる場所をオススメしています。実際に利用者の多くも、ご自宅での相談を選ばれるケースが多いです。
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